ФОРУМ ЛЮБИТЕЛЕЙ КОЛЛИ И ШЕЛТИ

Карты СБ часто используются в мошеннических схемах. Несомненно, банк будет проводить в этом направлении определенную работу. К примеру, пару лет назад со счета одной из компаний холдинга, где я работаю, вскрыв БКЛ, увели более 900 тыс. рублей на карту СБ и деньги с карты быстренько обналичили. Вот такие суммы, конечно, будут представлять интерес. А по нашим мелочным переводам... Представьте себе количество открытых карт-счетов в СБ, далее количество ежемесячных переводов, далее время на беседу с держателем карты, далее написать инфу в налоговую. Да не просто "по имеющейся информации Света Сидорова получила 10 тыс. рублей за коммерческую деятельность", а полноценную выкладку с датами, суммами. Далее налоговая должна Свету Сидорову вызвать, опросить, получить пояснения. И, о счастье бюджету, получит с нее 1 300 рублей. Может быть получит, а может и нет, т.к. у Светы вполне может хватить ума сказать, то и не за коммерческую деятельность деньги эти. И тогда суд, приглашение свидетеля-отправителя средств и т.д. и т.п. И наконец-то бюджету счастье: 1 300 руб + 20% штрафа + 10,5% пени.
У нас, конечно, сказочное государство, но не настолько же. А Греф, кстати, очень хорошо деньги СБ считает.

А в других странах как с этим вопросом?
В смысле переводы денег на карту с целью купить/оплатить что-либо.

Еще возникает вопрос- устная информация, пусть даже записанная, является ли достаточным основанием для каких то серьезных действий ?
ПС. Вообще то мне и блокировка из за содержания СМС тоже кажется чем то из ряда вон. Но ведь было же...

Что вы имеете в виду под "серьезными действиями"? Ну пришлют вам вызов в налоговую для дачи пояснений. Это максимум.

к разовым поступлениям на карту врят ли будут придераться.
а вот к систематическим между одними и теми же лицами вполне могут.
у меня где-то был текст решения(?) суда по подобному делу. вечером попробую поискать. там еще в 2013г кату СБ блокировали и человек с ними судился

Сбер на официальной стр в фб написал, что они не обзванивают никого.
https://www.facebook.com/sberbank/photo ... =3&theater

Со сбербанком все очень не понятно, но за сохранность денег на карте они ответственность не несут. В том году у меня сняли с кредитной карты 20 тыс. Для кого то может это мелочи, но у меня был шок. Я позвонила по их телефону-заблокировали и зарплатную и кредитную карты, потом мне делали новые, деньги никто не вернул, предложили застраховать карты, только в этом случае они несут за что то ответственность. Ну и в конце сказали, что никому номер карты не сообщать, и что сами они никогда не звонят и не спрашивают. Не знаю будет ли кому то полезно.

Действия , которые описаны в стартпосте, например.

Блокировка-штраф-налоговая? Оснований для блокировки не вижу, т.к. физлицо может использовать счет для коммерческой деятельности, если иное не предусмотрено договором с банком. Штраф - за что и на основании чего? Про налоговую уже писала выше.

Я, как только появился этот пост, позвонил своему манагеру в сбер (у меня ВИП обслуживание и свой персональный менеджер) Сейчас он перезвонил, уточнив информацию. Сбер ни кого не обзванивает, и не спрашивает об операциях. единственно, что вас могут спросить об операции, это когда вы сами звоните в банк, вас идентифицируют, и при некоторых операциях (перевод через сбербанк он лайн на сумму свыше 500 тысяч) у вас могут спросить, например последнюю операцию по карте, когда вы совершали, но это как дополнительная идентификация.
Они могут заблокировать карту, в соответствии с законом что-то там об отмывании денег. Но они не звонят. если блокирнут, то вам надо будет идти ножками и там уже объясняться

Call - центр может звонить своим клиентам, предлагая какие либо услуги или продукты, но они не спрашивают информацию по счетам, что и когда и кому вы переводили.

Так что девочки мальчики, если вам будут звонить, то шлите сразу в долгое эротическое путешествие

В Беларуси все просто - получаешь перевод - заплати налог, или предоставь документы, что перевод получен от прямого родственника (дети, родители, бабушка, дедушка) с подтверждением родства. Граждане Беларуси, при получении перевода, подписывают бумажку, что перевод не является доходом от коммерческой деятельности, со всеми вытекающими. Не подлежит налогообложению только какая-то сумма в год, точно не знаю, какая сейчас. Мне муж регулярно присылает деньги из России, мама, иногда, из Казахстана. Мне сразу же пришло письмо из налоговой, с требованием подтвердить родство или подать декларацию. Все документы были предоставлены единожды, больше меня не беспокоят.

Я не клиент Сбера, но кредитные организации в том числе и Сбер работают на основе Росийского законодательства. Контролирует деятельность всех кредитных организаций Центральный Банк РФ. Это к тому, что туда можно обращаться с жалобами на неправомерные действия кредитной организации, если Вы в этом уверены.
По поводу блокировок карт. Все блокировки карт можно разделить на два вида: по желанию клиента и по инициативе банка.
В каких случаях происходит блокировка карты по инициативе банка:
При транспортировке карты;
При подозрении в мошенничестве;
Нарушение клиентом условий пользования картой;
По требованию Закона № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" ;
Компрометация карты, выявленная платежной системой или банком;
Требование судебных органов.

По поводу контроля со стороны налоговой инспекции:
С 1 июля 2014 года вступили в силу поправки в ст. 86 НК РФ, которые обязали банки сообщать в налоговую инспекцию информацию об открытии или о закрытии счета, изменении его реквизитов не только организациями и предпринимателями, но и физическими лицами, которые не являются предпринимателями. Это же касается и открытия или закрытия вкладов (п. 1 ст. 86 НК РФ).
Изменения коснулись и п. 2 ст. 86 НК РФ, где закреплена возможность получения сведений о наличии счетов, вкладов в банке и об остатках денежных средств на счетах, вкладах, выписки по операциям на счетах и по вкладам.
С 1 июля 2014 года получение рассматриваемой информации возможно при проведении налоговых проверок и в порядке истребования сведений, предусмотренном ст. 93.1 НК РФ.
Статья 93.1 НК РФ предусматривает истребование документов (информации) о налогоплательщике или информации о его конкретных сделках. Такое истребование проводится в ходе налоговой проверки или, если вне проведения налоговых проверок возникает обоснованная необходимость получения информации относительно конкретной сделки.
Это значит, что налоговая инспекция может запросить сведения о движении и остатках денежных средств на счетах организации, ИП и физического лица и в том случае, если проводит проверку деятельности контрагента этой фирмы, ИП или лица, сведения о котором имеются у гражданина. ГАРАНТ.РУ: http://www.garant.ru/article/554668/#ixzz4QMMyciAt

Это скорее касается участников, тех, кто активно занимается совместными покупками, не раз были ситуации когда карты блокировались...

А нормальным человеческим языком можно пересказать что тут написано?
Я ни слова не поняла